Welke documenten heb je nodig voor je belastingaangifte?

Even snel checken wat je bij de hand moet hebben? Voor je belastingaangifte heb je in ieder geval een aantal vaste documenten nodig: je jaaropgave, je DigiD, en gegevens over je inkomen, je bankrekening en eventueel je woning. Welke documenten je precies nodig hebt voor de belastingaangifte, hangt af van jouw persoonlijke situatie. Hieronder zie je per onderwerp wat je verzamelt.

Begin met deze basisgegevens

Voordat je iets invult, zorg je dat je het volgende klaar hebt liggen. Dit hebben bijna alle mensen nodig:

• Je DigiD-inloggegevens
• Je burgerservicenummer (BSN)
• Je jaaropgave van je werkgever of uitkeringsinstantie
• Je IBAN-rekeningnummer
• De aangifte van vorig jaar (handig als naslagwerk)

Veel van deze gegevens vult de Belastingdienst al automatisch in via Mijn Belastingdienst. Toch is het slim om alles te controleren. Fouten of ontbrekende informatie kun je zelf aanvullen.

Werk en inkomen: dit heb je nodig

Heb je een baan of uitkering gehad? Dan is je jaaropgave het belangrijkste document. Hierop staat hoeveel je hebt verdiend en hoeveel loonbelasting er al is ingehouden. Werk je bij meerdere werkgevers? Dan heb je van elk een aparte jaaropgave nodig.

Ben je ondernemer of heb je als zzp’er gewerkt? Dan heb je je winst- en verliesrekening nodig en mogelijk ook je administratie van dat jaar. De Belastingdienst vult deze gegevens niet automatisch in voor je.

Heb je een uitkering gehad van het UWV of de gemeente? Ook die organisaties sturen een jaaropgave. Kijk of je die digitaal of per post hebt ontvangen.

Je woning en hypotheek

Heb je een eigen woning? Dan heb je een aantal extra documenten nodig voor je aangifte. Denk aan:

• Het jaarbericht van je hypotheekverstrekker, met daarop de betaalde hypotheekrente
• De WOZ-waarde van je woning (die vind je op de WOZ-beschikking van je gemeente)
• Gegevens over eventuele oversluitkosten of afsluitprovisie als je je hypotheek hebt overgesloten

Heb je in het afgelopen jaar een huis gekocht of verkocht? Dan heb je ook de notarisafrekening nodig. Hierop staan de kosten die je hebt gemaakt bij de aankoop of verkoop, zoals de overdrachtsbelasting.

Spaargeld, beleggingen en andere bezittingen

De Belastingdienst belast vermogen in box 3. Dat betekent dat je ook opgave doet van je spaargeld, beleggingen en andere bezittingen. Hiervoor heb je nodig:

• Een jaaroverzicht van je bank, met je saldo op 1 januari van het aangiftejaar
• Een overzicht van je beleggingen op diezelfde datum
• Gegevens over overige bezittingen, zoals een tweede woning of verhuurde woning
• Schulden die je hebt, zoals een persoonlijke lening

Veel banken sturen dit jaaroverzicht digitaal toe via hun app of internetbankieren. Zorg dat je dit op tijd ophaalt, want sommige banken verwijderen oude documenten na een paar maanden.

Aftrekposten: zorg dat je niks mist

Aftrekposten kunnen zorgen voor een belastingteruggave. Je hebt hiervoor bewijsstukken nodig. Veel voorkomende aftrekposten zijn:

• Zorgkosten die niet vergoed zijn door de zorgverzekering, zoals bepaalde hulpmiddelen of reiskosten voor medische behandelingen
• Giften aan erkende goede doelen, met een betalingsbewijs of bankafschrift
• Studiekosten of scholingsuitgaven (let op: dit is in veel situaties afgeschaft, controleer dit voor jouw geval)
• Alimentatie die je hebt betaald aan een ex-partner
• Lijfrentepremies die je hebt betaald

Bewaar de originele bonnen, facturen en bankafschriften. Je hoeft ze niet mee te sturen, maar de Belastingdienst kan er later om vragen.

Bijzondere situaties vragen om extra documenten

Sommige situaties zorgen ervoor dat je meer documenten nodig hebt. Ben je gescheiden? Dan heb je mogelijk gegevens nodig over partneralimentatie of het verdelen van vermogen. Heb je een kind? Dan kunnen kinderopvangkosten of het kindgebonden budget een rol spelen. Heb je in het buitenland gewerkt of inkomsten gehad? Ook dan is er extra informatie nodig.

De Belastingdienst heeft op zijn website een interactieve checklist waarmee je per situatie kunt zien wat je precies nodig hebt. Dat is een handige stap als jouw situatie wat ingewikkelder is.

Praktisch: zo verzamel je alles op tijd

Aangifte doen gaat een stuk sneller als je alles van tevoren klaar hebt. Maak een map aan, digitaal of fysiek, en bewaar daar alle relevante documenten in zodra je ze ontvangt. Jaaropgaven en bankoverzichten komen vaak in januari of februari binnen. Wacht daar niet te lang mee, zodat je op tijd aangifte kunt doen.

Veelgestelde vragen

Waar vind ik mijn jaaropgave als ik die kwijt ben?
Je jaaropgave is vaak digitaal beschikbaar via het personeelssysteem van je werkgever, de app van het UWV of het portaal van je uitkeringsinstantie. Kun je hem daar niet vinden? Vraag dan contact op met je werkgever of uitkeringsinstantie en vraag om een nieuw exemplaar.

Moet ik alle documenten opsturen naar de Belastingdienst?
Nee, je hoeft de documenten niet mee te sturen met je aangifte. Je vult de gegevens zelf in, maar je bewaart de bewijsstukken zelf. De Belastingdienst kan er achteraf om vragen, bijvoorbeeld bij een controle. Bewaar ze daarom minimaal vijf jaar.

Wat als ik geen jaaropgave heb ontvangen?
Als je geen jaaropgave hebt ontvangen, neem dan contact op met je werkgever of de betreffende instantie. Je bent verplicht om correcte gegevens in te vullen, ook als het document ontbreekt. Soms kun je ook je loonstrook van december gebruiken om de jaarcijfers te berekenen, maar controleer dit goed.

Heb ik ook documenten nodig als ik geen aftrekposten heb?
Ja, ook zonder aftrekposten heb je voor de belastingaangifte documenten nodig. Minimaal je jaaropgave, je DigiD en je rekeningnummer. En als je spaargeld of beleggingen hebt, ook het jaaroverzicht van je bank met het saldo op 1 januari van het aangiftejaar.

Wat is de WOZ-waarde en waar vind ik die?
De WOZ-waarde is de officiële waarde van je woning die de gemeente elk jaar vaststelt. Je hebt deze waarde nodig als je een eigen woning hebt. Je ontvangt de WOZ-beschikking elk jaar van je gemeente, meestal vroeg in het jaar. Je kunt de waarde ook opzoeken via WOZ-waardeloket.nl.